金融行业在当前日益增长的消费环境中,其传统业务在满足客户需求方面捉襟见肘。诸如互联网金融、移动手机业务、呼叫中心、ATM和结算中心之间很难实现一站式的服务整合。由于金融行业整体营销效率的下降,使得新一代金融消费者在新业务需求和产品体验上很难得到满足。
金融行业的系统和人力运营成本过高,企业利润逐年降低。很多机构采购的核心功能系统老旧、功能单一,无法满足从业者日益增长的多账号管理、协同理财、销售管理三位一体的普遍需求。跨部门之间信息碎片化、采购软件型号不一导致信息孤岛,最终使得金融行业机构的客户数据、产品数据、财务数据无法融合关联。
金融行业日渐繁多的理财产品与对高净值客户营销的矛盾日趋增大。新兴机构尝试利用互联网技术通过网络和移动技术快速响应客户的新需求,而且在投资收益方面的效率也远超传统金融机构。但目前线上业务仍然无法解决用户的所有问题,尤其是复杂的金融交易人们仍倾向于以线下面对面的方式开展。远景方面,金融行业的个性化、精英化、私密化的用户需求分类解决才刚刚起步。
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