客户账户2.0
客户账户是向品牌商提供的一种营销资金管理套件，在日常经常活动中，对现金、返利、费用、积分等现金等价资产进行统一管理、分配和使用。
该套件为付费套件，与CRM专业版、旗舰版和无限版配套使用，适用于快消农牧、消费电子、机械制造、家居建材、互联高科等行业。该套件可独立使用，也可与费用管理、返利管理等配套使用。
企业启用客户账户后， 预设账户、账户收支流水和客户账户余额。客户可定义现金、返利、费用等账户。账户余额通过收支进行更新，可手动创建收入、支出流水，也可以关联创建。账户余额可在订单中抵扣，同回款明细一样，在订单中直接创建支出流水。
1. 多账户
启用客户账户后，预设现金账户，预设的现金账户不支持停用、删除。 客户根据需求，自定义返利、费用、保证金、积分等账户，实现多账户管理。自定义的账户可停用，但一旦有收支流水后不可删除。 现金账户可与回款结合使用（回款入账），自定义账户与其他对象无直接关联。
2. 账户收支流水
预设收入、支出两个业务类型，记录收支记录，可手动创建或导入期初余额，手动创建流水。 回款入账可生成收入流水，增加账户余额，而订单扣减生成支出流水，扣减账户余额。
账户收支流水有【入账状态】，已入账的流水才会增加、扣减账户余额，已入账的流水不可作废。当操作有误时，可对收支流水【取消入账】，取消后返还账户余额。
新建收支流水
收支流水可手动创建，包括新建收入、支出。对于期初余额，可直接导入数据。
新建收入时，选择客户、账户，输入金额和其他备注，创建后立即增加账户余额。新建支出时，选择客户、账户，输入金额和其他备注，创建后立即减少账户余额。
取消入账
收支流水的入账状态默认为“已入账”，收支流水不支持编辑，当发现流水流水有错误时，可取消入账，然后再重新新建。 可在收支流水详情或收支流水列表中批量取消入账。
3. 客户账户余额
客户账户余额是通过收支流水初始化的，当新建一条收支流水时，系统自动产生一条账户余额记录。账户余额默认不支持负数，第一条流水应该是收入。基于多账户的设定，当一个客户有多个账户余额。
在客户账户详情中，可查看余额关联的所有收支明细，了解每一笔变更记录。
除了在列表中查看余额，还可以在报表中查看余额。
4. 订单扣减账户余额
启用客户账户后，订单中新增【账户支付金额】，且【待回款金额】扣减这个金额。
在订单详情的关联对象里面，选择“账户收支流水”，可创建支出流水，这样就可以扣减账户余额，抵扣订单了。
对于渠道订货，就可以使用账户支付。可同时选择多个账户池扣减。
5. 回款入账
客户账户启用后，可启用回款入账。启用后，回款对象中增加【是否入账】和【入账账户】字段和按钮，支持在新建页面、详情页面操作入账。新建回款就可以选择入账到现金、信用还款账户，支持不同回款入不同的账户池子。 回款入账后，就可以基于账户池子进行灵活扣减，经销商也可在线查询余额。
注：当回款入账后，就不支持创建回款明细。另外，同一个回款不支持部分入账，部分创建回款明细。
6. 客户账户校验规则
在实际业务场景中，不少企业会要求校验账户余额。特别是渠道订货中，要求校验预存款、返利等账户余额。如果足够，可允许提交订单，并自动扣减账户余额。
创建规则
校验规则包括校验扣减和直接扣减，可根据需要创建不同的规则。多个相同的规则可设置优先级。
1）校验扣减： 在进行业务操作时，需要先校验账户余额，比如提交订单校验并冻结账户余额，在发货时才真正扣减余额。配置步骤分三步：
- step1：配置基本信息和触发条件
- step2：配置校验规则和冻结映射
- step3：配置扣减条件和支出映射
2）直接扣减： 在进行业务操作时，不要求事先的校验，而是做时候的扣减。比如提交订单后，跟进订单金额扣减预存款。
校验规则，创建冻结记录
规则创建后，当单据满足触发提交就会触发规则。比如预存款账户余额》=订单余额，则可提交订单。
1）校验不通过
如果账户余额不足，业务将被阻断，比如无法创建订单。
2）校验通过
当满足校验条件时，业务将可继续。同时根据校验规则，生成对应账户的冻结记录。成功提交数据后，可在客户账户余额中看到【冻结金额】，可下钻查看详细的冻结记录。
每一个冻结记录中，会记录规则编号、冻结金额、冻结单据编号等。当账户余额扣减后，还会统计解冻金额。
业务触发，扣减账户支出
当满足校验规则中的扣减条件后，系统自动创建扣减记录，并关联对应的支出单据。
对于校验规则的扣减，系统会同时释放冻结。（通过支出流水编号可查询到对应的解冻明细）
7. 自定义对象入账
同回款入账一样，客户希望其他自定义对象（如服务商垫款、回款单、工单、报销单、返利单等）也能入账到客户账户的现金、返利、费用等账户中，则可申请开通自定义对象入账的能力。
1）自定义对象初始化
自定义对象授权入账后，会自动增加字段、按钮和业务控制，在单据上就可以选择账户手动入账，或通过函数实现自动入账。
2）入账/取消入账操作
初始化完成后，可在对象详情页操作【入账】【取消入账】，也可在列表中进行批量操作。
注：可通过自定义函数，实现自动入账。比如单据完成审批后，自动入账到返利账户。